央行、市场监管总局联合发布《受益所有人信息管理办法》_财经资讯

揭秘受益所有人信息备案新规：谁该备案？如何备案？

元描述：受益所有人信息备案新规解读！详细介绍备案主体、备案流程、信息内容、查询使用等关键内容，帮助企业了解新规，做好备案工作。

引言：

2024年11月1日起，中国人民银行和国家市场监督管理总局联合发布的《受益所有人信息管理办法》（以下简称《管理办法》）正式施行。该办法旨在提高市场透明度，维护市场秩序和金融秩序，预防和遏制洗钱、恐怖主义融资活动，成为优化营商环境的重要举措。那么，哪些主体需要备案？如何备案？备案信息如何使用？本文将深入解读《管理办法》，帮助您全面掌握受益所有人信息备案的方方面面。

为什么要关注受益所有人信息备案？

受益所有人信息备案制度的建立，为企业和金融机构提供了一个清晰、透明的股权结构和最终控制人信息平台，这对于维护市场秩序、识别风险、防范违法犯罪活动具有重要意义。

谁该备案？

《管理办法》明确规定了以下主体需要备案受益所有人信息：

公司

合伙企业

外国公司分支机构

中国人民银行、国家市场监督管理总局规定的其他主体

个体工商户无需备案受益所有人信息。

承诺免报：别慌，大部分企业不用备案！

为了简化备案流程，方便企业，《管理办法》设置了承诺免报条款。注册资本（出资额）不超过1000万元人民币（或者等值外币）且股东、合伙人全部为自然人的备案主体，如果符合以下条件，可以承诺免于备案：

不存在股东、合伙人以外的自然人对其实际控制或者从其获取收益。

不存在通过股权、合伙权益以外的方式对其实施控制或者从其获取收益。

谁是受益所有人？

受益所有人是指最终拥有或者实际控制备案主体，或者享有备案主体最终收益的自然人。具体而言，符合以下条件之一的自然人，即为受益所有人：

直接或间接持有备案主体25%以上股权、股份或者合伙权益

虽然未满足上述条件，但最终享有备案主体25%以上收益权、表决权

虽然未满足上述条件，但单独或者联合对备案主体进行实际控制

如何识别实际控制？

实际控制包括但不限于以下几种方式：

通过协议约定：例如，约定对法定代表人、董事、监事、高级管理人员或者执行事务合伙人的任免。

关系密切的人等方式实施控制：例如，决定重大经营、管理决策的制定或者执行，决定财务收支，长期实际支配使用重要资产或者主要资金等。

备案流程：轻松便捷，步骤清晰！

备案主体在设立登记时，应当通过相关登记注册系统备案受益所有人信息。无法通过相关登记注册系统办理设立登记的，可以现场办理，并在设立登记之日起30日内，通过相关登记注册系统备案受益所有人信息。

信息发生变化怎么办？

备案主体受益所有人信息发生变化，或者不再符合承诺免报条件的，应当自发生变化或者不符合承诺免报条件之日起30日内，通过相关登记注册系统备案受益所有人信息。

需要填报哪些信息？

备案主体备案受益所有人信息时，需要填报以下信息：

姓名

性别

国籍

出生日期

经常居住地或者工作单位地址

联系方式

身份证件或者身份证明文件种类、号码、有效期限

受益所有权关系类型以及形成日期、终止日期（如有）

谁可以查询受益所有人信息？

国家有关机关可以依法向中国人民银行获取受益所有人信息，以履行职责。金融机构、特定非金融机构履行反洗钱和反恐怖主义融资义务时，可以通过中国人民银行查询受益所有人信息。

信息如何保密？

国家有关机关以及金融机构、特定非金融机构对依法获得的受益所有人信息应当予以保密。

信息错误怎么办？

国家有关机关以及金融机构、特定非金融机构发现受益所有人信息管理系统中的备案主体受益所有人信息存在错误、不一致或者不完整的，应当及时向中国人民银行反馈。中国人民银行可以根据情形依法采取措施进行核实，备案主体应当配合。对市场透明度、金融透明度有显著影响的备案主体，中国人民银行等主管部门可以要求其补充提供确定受益所有人所需要的股权、合伙权益、收益权、表决权、控制关系等情况的材料。

违反规定怎么办？

备案主体未按照规定办理受益所有人信息备案的，依照企业登记管理有关行政法规处理。中国人民银行及其分支机构发现备案主体备案的受益所有人信息不准确的，应当责令备案主体限期改正；拒不改正的，处5万元以下的罚款。